支付宝服务商尽职调查和评级指引

背景介绍

根据中国人民银行《银行卡收单业务管理办法》、中国支付清算协会《银行卡收单外包业务自律规范》和《关于加强收单外包服务市场规范管理的意见》等文件精神，我司已启动2023年支付宝服务商尽职调查及评级工作，需对相关服务商2022年的基础信息、经营情况、财务情况、业务开展情况、等情况进行调研。

尽职调查及评级每年开展一次，请在2023年11月30日前完成填写。如未按时提交，将可能影响服务商的评级结果，继而影响后续的合作。

 

Q1:如何查看“尽调评级”的单据？

A1:登陆服务商平台（p.alipay.com）—服务商账户中心—合规管理模块，查看2023年服务商尽调评级调查问卷。

 

Q2:登录服务商平台->服务商合规管理模块未查询到需提交“尽调评级”的单据？

A2:在服务商平台没有查询到单据，在服务商平台没有查询到单据，请联系客服提供服务商号，等待处理。

 

Q3:需完成服务商尽调评级的频率如何？

A3:每年至少一次。

 

Q4:服务商收到的单据是否有完成期限？不参与评级，对我以及名下商户会有什么影响

A4:尽职调查及评级每年开展一次，请在12月25日前完成填写。如未参与，将可能影响服务商的评级结果，继而影响后续的合作。目前不会直接影响服务商名下商户的交易。

 

Q5: 单据有哪几种状态？哪些状态是最终状态？

A5: 单据状态包括:“未填写”、“待审核”、“已驳回”、“已超时”、“审核通过”。对于状态为“已驳回”的单据，服务商可以修改资料内容，再次提交后单据状态将变更为“待审核”。

只有“审核通过”为最终状态，代表已经通过审核。对于状态为“已超时”的单据，表明您已超过填写的截止时间，无法再修改或提交单据。

 

Q6: 填写了尽调评级单据，被驳回了怎么办？

A6: 如果单据被驳回，请参考页面上的驳回原因，重新填写资料或上传附件，等待再次审核，审核时间为上传后的3个工作日，可关注服务商尽调评级单据状态。

 

Q7: 如果系统自动带出的信息有误，应该怎么处理？

A7: 系统默认提取服务商在入驻时填写的信息；若实际信息有变更，可以直接更改。

 

Q8: 服务商提交单据后，可以撤销吗？

A8: 不可以。填写时请确保信息完整准确后再提交。

 

Q9: 服务商可以修改已通过审核的单据吗？

A9:不可以。服务商需在提交前确认信息完整准确。

 

Q10:财务报表需要上传哪一年的？

A10: 财务报表应当上传加盖公司公章的2022年财务报表，或是会计事务所出具的2022年财务报表或审计报告。

 

Q11:今年新成立的公司，没有2022年的财务报表，该如何处理？

A11: 请优先上传加盖公司公章的2023年上半年财务报表；若没有可上传2023年第一季度财务报表。如没有财务报表，无法完成本次服务商评级。

 

Q12: 同一主体服务商，是否需重复录入？

A12:同一主体服务商，仅需要对其中一个服务商号做信息完善即可。

 

Q13: 基于Q10基础上，同一主体服务商，具体哪个服务商号需要操作？

A13:一般情况下，系统会针对同一主体服务商下商户交易量最大的服务商号触发，如登录其中一个服务商号未查询到具体需尽调评级的，可登录服务商名下其它账户查看尽调评级入口。

 

Q14: 什么样的服务商要参加评级？

A14:评级对象为所有收单外包服务机构。原则上，当年度覆盖商户有交易的服务商均需要填写该单据。如您满足上述条件，但未查询到单据，请预留你的服务商号，等待处理。收单外包服务机构业务范围包括：聚合支付系统搭建、商户进件、支付标识张贴、支付终端布放等（详情可参考《收单外包服务机构评级指引》第三十二条）。

 

Q15: 服务商直接在中国支付清算协会评级系统进行评级可以吗？

A15:不可以。按照中国支付清算协会要求，服务商需要先将信息提交至支付宝审核，再由支付宝提交协会，由协会确定评级结果。

 

信息填写指引:

Q16: 是否有收单资质的选项如何选择？

A16:可根据机构的业务范围如实选择，若未取得中国人民银行核发的《支付业务许可证》，请选择“否”。

 

Q17:是否勾选【收单资质】会影响现有的业务吗？

A17:不会。服务商需如实填写并提交对应资质材料申请审核。

 

Q18:财务报表上传有什么要求？

A18：需上传去年的财务报表；如2023年度尽调评级工作需上传2022年的财务报表。

有审计过的，优先提供审计过的财务报表（已审计财务报表得分更高）。

 

Q19：财务页面字段的信息数据从哪里获取？

A19：财务信息页面的字段，可在尽调评级企业自身财务报表中获取，填写时与财务报表内容保持一致即可。

 

Q20:上季度末是指什么时间截点？

A20:指截至2023年7月31日为止。

 

Q21:机构或系统安全评估是指什么？

A21:指公司或公司有关系统具有系统安全、信息安全相关的检测报告或认证证书，如等保二级以上证书、ICP经营许可、银联云闪付检测报告或其它经国家安全部门检测认证后出具的信息安全方面的证明材料。

 

Q22:实缴货币资本的证明材料需要上传什么？不上传有问题吗？

A22:上传证明材料仅限:1.国家企业信用信息公示系统等相关系统“实缴货币注册资本”内容截图或链接；经过审计的财务报表(财务报表看:财务报表——资产负债表——所有者权益——实收资本列)。未上传证明材料，会影响评级加分。

Q23:合格高级管理人员中，“合格”的标准是什么？

A23:根据相关规定，合格高级管理人员应同时满足以下两个条件:

（1）具有从事经济、金融、会计、支付清算、法律、计算机、电子通信或信息安全行业3 年（含）以上工作经验。

（2）学历为大专以上。